支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法
太叔全秀
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2025-03-05 18:48:40
摘要 随着经济全球化进程的加快，金融犯罪尤其是洗钱与恐怖融资活动日益猖獗，给全球金融稳定带来了严重威胁。为有效防范此类风险，保护国家金融
随着经济全球化进程的加快，金融犯罪尤其是洗钱与恐怖融资活动日益猖獗，给全球金融稳定带来了严重威胁。为有效防范此类风险，保护国家金融安全和社会稳定，中国人民银行于近期发布了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》）。
《办法》明确了支付机构在反洗钱和反恐怖融资工作中的职责与义务，要求各支付机构建立健全内部控制制度，加强客户身份识别管理，完善交易监测体系，并定期进行内部审计以确保各项措施的有效执行。同时，《办法》还强调了信息共享的重要性，鼓励支付机构之间以及与其他金融机构、监管机构之间的信息交流与合作，共同构建高效的信息共享机制。
该《办法》的出台，不仅有助于提升支付行业的整体风控水平，也为维护国家金融秩序提供了坚实的法律保障。
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