74亿巨额贷款逾期！上海银行起诉宝能系，姚振华再陷债务泥潭
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9月27日，上海银行（601229）披露，已对深业物流和姚振华提起诉讼，追讨高达74亿元的逾期贷款。这一消息再次将宝能系的债务危机推到了风口浪尖。作为曾经的房地产大亨和金融资本大鳄，姚振华及其掌控的宝能集团如今正面临着前所未有的财务困境和信誉危机。
上海银行起诉追偿的两笔贷款，均发生在2018年，由宝能集团及多家关联方，通过抵质押提供担保。其中一笔未偿还金额近39亿元的贷款，姚振华本人也是担保方之一。加上去年已起诉的另一笔逾期贷款，深业物流在上海银行的未偿债务，总额已接近百亿元。而今年上半年，该行净利润为129亿元。
姚振华的债务深渊：从富豪榜到被执行人
曾几何时，姚振华以1150亿元的身家位列胡润百富榜第四，风光无限。然而，短短几年间，这位昔日的商界巨擘已沦为多次被执行人。这一巨大反差不仅反映了姚振华个人财富的急剧缩水，更折射出整个宝能系企业的经营困境。
2015年，因与万科的“宝万之争”而名声大噪的姚振华迅速积累了个人财富，在2016年福布斯中国富豪榜上，姚振华位列第十位；同年的胡润百富榜上，姚振华以1150亿元的财富规模位列第四。
“宝万之争”后，姚振华与宝能系除了持有原本的房地产、保险等金融业务外，还通过举牌、竞拍等方式成为南宁百货（600712）、韶钢股份、中炬高新（600872）等多家A股公司的第一大股东。
宝能系债务危机爆发以后，旗下多处物业资产、持股的多家上市公司股份都因债务纠纷而被强制拍卖或减持。公开资料显示，2022年8月份，宝能系持有的韶能股份（000601）13.11%被强制卖出后，它对这家能源公司的持股占比由原本的19.95%降至6.84%，已不再是第一大股东；而经过多次强拍后，宝能同样失去了中炬高新的第一大股东之位。
在偿债危机的压力之下，宝能系的资产拍卖变现仍在进行，姚振华也屡成被告。
深业物流：宝能系债务危机的缩影
根据上海银行的公告，深业物流在上海银行的贷款均有抵质押担保，但此次上海银行却未披露抵押担保物的具体情况。
公开信息显示，深业物流为宝能系名下企业。该公司由深圳钜盛华股份有限公司（下称“钜盛华”）持股74.09%，钜盛华则控股股东为宝能集团，持股比例约为67.4%，后者则由姚振华直接持股99.9%。
深业物流的财务状况可谓是整个集团债务危机的缩影。截至2022年底，深业物流的有息债务高达435亿元，其中未清偿的借款本金就达322.1亿元。相比之下，公司账面货币资金余额仅有7433万元，流动性危机显而易见。
此外，深业物流近年来持续亏损，且亏损金额不断扩大。2022年全年亏损8.65亿元，2023年上半年净利润亏损增加至19.9亿元。今年，深业物流还因未能按时披露2023年财务报表，多次受到监管部门的警示和处罚。这种财务混乱和信息不透明，无疑加剧了市场对宝能系企业的担忧。
上海银行的追讨之路：风险与挑战并存
上海银行在公告中表示，已于2021年底将本次诉讼所涉两笔授信纳入不良。该两笔授信有相应抵质押物且公司已充分计提了减值准备，预计该诉讼事项不会对公司的本期利润或期后利润产生重大影响。
然而总额超百亿贷款本息逾期，对于上海银行的经营及资产质量都将带来不容小视的影响。
根据上海银行发布的2024年半年报，今年上半年，上海银行营收同比微降0.43%，为262.47亿元，净利同比略增0.88%，为129.68亿元，宝能系深业物流上述违约贷款、担保的金额占上海银行上半年净利润七成有余。
根据深业物流的公开资料来看，上述贷款追讨情况充满风险。深业物流上述涉诉债务，并非直接通过贷款获得。上海银行称，这两笔贷款都是以认购信托的方式放款。数据显示，该行信托类债权资产的质量不容乐观。
由于未按时披露财报，深业物流目前的债务、经营状况未知。
关键词阅读：上海银行宝能系姚振华
来源：金融界
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