黄金投资入门知识大全（如何投资黄金小白入门必读）
hello大家好，我是大学网网小航来为大家解答以上问题，黄金投资入门知识大全（如何投资黄金小白入门必读）很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！
众所周知，黄金是避险投资者的首先，现在市场不好，很多投资者经常问普通投资者如何投资黄金，本文根据投资渠道的不同，对市场上的各类投资工具进行具体介绍和对比，供参考
一、交易所市场的渠道
主要是证券交易所、黄金交易所和期货交易所。
（一）证券交易所
主要是黄金股票和黄金ETF基金。
１、黄金股票
股票是大家最熟悉的，最爱的人伤你最深，因此，有时候也会是最熟悉的陌生人。难以忘记的熔断，不过，还是要从定义说说，生产黄金的金矿类上市公司向社会公开发行的股票，或者非上市公司非公开发售的股票。
2003年8月14日，中国黄金第一股“中金黄金”正式挂牌交易，发行1亿A股。
目前黄金股票主要有在上海证券交易所和深圳证券交易所挂牌交易的山东黄金（600547）、中金黄金（600489）、云南铜业（000878）、紫金矿业（601899）、辰州矿业(002155)、内蒙宏峰（000594）、锌业股份（000751）、江西铜业（600362）、中国铅笔（600612）、豫光金铅（600531）等。
此外，目前在香港上市的黄金类股票有招金矿业(1818.HK) 、灵宝黄金(3330.HK)和紫金矿业(2899.HK)。
看看脱欧投票当天，几乎所有黄金股涨停。这种行情“人间能有几时闻”，也要提醒一下，黄金股票的价格和黄金价格的联动性并没有想象中那么强，不要上来就以为黄金股票等于黄金！
2、黄金ETF基金
以用证券账户购买的黄金ETF有：国泰黄金ETF（518800）、博时黄金ETF（159937）、华安黄金易ETF（518880）、易方达黄金ETF（159934）。
目前，购买黄金EFT有三种方式：
第一、股票账户买，与股票买入一样，点击买入，输入代码即可；
第二、基金公司官网，如博时黄金ETF场外D类（000929）、华安黄金易ETF联接A(000216)、华安黄金易ETF联接C(000217)。
第三、第三方基金销售平台。
以262元/克的价格来计算，黄金ETF现金申购赎回的最小单位为30万份，即3千克黄金，约为79万元，上交所最小交易单位为1手（100份），约262元，涨跌停限制为10%。
申购赎回均无手续费用，二级市场交易费用根据券商不同收取标准不同。
（二）上海黄金交易所的现货和延期品种
我国上海黄金交易所开业初期只进行现货交易，且主要面向国内的黄金生产企业和加工厂商、机构投资者。现在已经开办了Au9999、Au（T D）、MiniAu（T D）、Au（T N）业务。
参与方式上，投资者可以进行黄金投资的方式主要有：
第一、黄金交易所的会员单位，可以直接在黄金市场上进行现货交易和现货延期交收业务。截至2016年底，上海黄金交易所共有会员200多家。分散在全国26个省、市、自治区；金融类会员可进行自营和代理业务及批准的其它业务，综合类会员可进行自营和代理业务，自营会员可进行自营业务。
第二、非黄金交易所会员的机构投资者，目前只能以委托方式通过黄金交易所的会员单位间接进入黄金交易所进行交易，不能与银行或其他会员机构直接进行黄金交易。
就是说，找到会员单位（黄金交易所官网--会员专区--会员名录），通过他们的柜台、网银来开户，间接进入交易所。
第三、个人投资者，目前只能找黄金交易所的银行、券商会员开户。其他的会员不行哦。官网有一个APP，开户交易比较便利。
最低门槛上，最小规格AU9999每手10克，大约2.9万；白银延期交易每手1公斤，4390元/公斤，保证金占用大约439元（10%为例）。
(三)上海期货交易所的黄金期货
2007年9月11日，我国证监会正式批准上海期货交易所上市黄金期货。
2008年1月9日正式挂牌交易黄金期货合约，这是内地黄金市场推出的第一个真正意义上的期货品种。黄金期货推出，为广大用金产金企业和投资者提供套期保值和投资工具，也有利于进一步完善黄金市场体系和价格形成机制。
此外，大陆地区以外，港澳台地区也有不同的黄金交易品种。
二、商业银行渠道
对个人投资者而言，商业银行是重要渠道。黄金产品主要有以下三种：
（一）个人实物黄金和T D交易代理
目前，各商业银行、部分证券公司都在不断开展类似的代理业务。
比如工行“金行家”个人实物黄金交易业务。“金行家”是由银行通过向公众发布上海黄金交易所实时行情的方式，接受个人客户的报价委托，代理个人进行黄金交易并为客户提供资金清算和实物黄金提取服务，是一种分散投资、保值避险、安全便捷的交易方式。
进行实物黄金交易的个人可以通过银行进入上海黄金交易所进行黄金交易。在委托成立后只需按成交金额并支付一定比例的交易手续费，并自由选择提金或不提金。目前工行能接受委托的交易品为Au 99.99。标价为人民币元/克，人民币元后保留两位小数，交易单位为手及其整数倍，每手为10克。提货单位为克，最小提货量为1000克及其整数倍。
交易方式为客户自主报价、实盘交易、撮合成交、实物交割、“实资买入”、“实金卖出”。客户可通过工行的电话银行、网上银行、手机银行、委托工行向上海黄金交易所申报进行交易。
目前，国内各大银行基本都已推出上海黄金交易所的黄金代理业务。
（二）纸黄金业务(账户黄金业务)
纸黄金，也被称为黄金存折业务，指黄金的纸上交易，投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现，而不涉及实物金的提取。盈利模式即通过低买高卖，获取差价利润。
目前，国内已有多家银行开办纸黄金业务，分别是中国银行的“黄金宝”、中国工商银行的“金行家”、中国建设银行的“账户金”。
（借用招商证券的报告，供参考）
这项业务的推出借鉴了纽约、伦敦、香港及新加坡等国际黄金市场的惯例，在很多方面类似于个人外汇买卖业务，其风险管理，包括汇价及黄金价格均受人民银行监管。
（三）黄金实物买卖
就是银行柜台摆着展示的那种黄金制品啦。实物金条、金块买卖业务。标准实物金条，流通性极强，具备投资价值。目前，多数品牌实物金条，基本与上海黄金交易所的报价挂钩，并且部分实物金条已经进入黄金交易所场内交易。
其操作流程、报价方式等与黄金存折业务类似，只是多了实物黄金的交割程序。针对具体的黄金实物交易，各商业银行将委托各自的黄金加工单位自行制定标准金条。目前国际通行的标金有10克、20克、50克、100克、1000克等。
由于银行要为实物黄金现货买卖储备一定数量的黄金，涉及铸造、运输、保管、鉴定等方面的费用，因此其报价的价差应当比黄金存折略高。
由于实物黄金现货买卖的成本相对较高，因此作为投资手段其收益率肯定低于黄金存折业务，投资者参与实物黄金买卖应当更加注重其保值功能，并享有收藏黄金实物的权利。
此外，商业银行也将是代销各种金币的主要渠道之一。
（4）黄金期权
“黄金期权”实际上是一种买卖双方通过支付期权费方式，约定在未来依据协定价格买卖一定量黄金的交易方式。举个栗子如下：
2007年，中国银行上海市分行推出的“个人黄金期权业务”。根据投资者卖出黄金期权和买入黄金期权的不同，中行推出的黄金期权业务包括两个投资产品，分别为“两金宝”和“期金宝”。
“两金宝”由投资者可获得美元利息和期权费两笔收益而得名，投资起点金额为10盎司美元金或等值美元。举例来讲，若投资者持有美元，只需和银行签订一份协议，并在协议中确定三个要素，即存期、协定汇率和挂钩黄金。
假设投资者选择存期两周，协定汇率620美元，挂钩10盎司黄金，则此后该投资者需要在银行存入6200美元，在协议签订后投资者首先可获得大约4美元/盎司的期权费收益，此例中的期权费收益为40美元。此外投资者还可获得相应的美元活期存款利息收益，经折算，两项收益相加后的年收益率可高达17.9％。
当然，投资者也必须承担一定的风险，假设协议到期时金价低于620美元，则投资者账户中的美元将按照620美元/盎司的价格折为10盎司黄金存入相应账户，当然若到期金价高于620美元的协定汇率则投资者账户中的美元不发生任何变化。
三、常见的金店柜台有形市场
1982年中国黄金饰品市场恢复后，黄金消费迅速增长。据不完全统计，中国黄金消费量则连续数年保持在800吨左右。因此，金店也、是黄金零售的重要渠道,主要是黄金饰品、投资金条、工艺金条，这些都是常见的，但是饰品不是最好的投资首选，更多是欣赏价值。如果投资的话，建议金条，尤其是投资金条。而非工艺金条。
从金店购买黄金以首饰及工艺品为主，授权经销商还可以经销金币、纪念金条。从这些机构购买黄金程序比较简单，基本等同于普通商品买卖。但消费者应注意黄金的成色、重量等是否符合标准，应购买由指定铸造机构铸造的金条、金币。
此外，还有一个比较有名气的，就是熊猫金银币，后期再细说。
二、各类理财工具比较
1、黄金投资工具的比较
（1）现有黄金品种的分析
首先，我们对有现有的主要黄金交易品种（包括各类黄金饰品以及纪念金币贺岁金条等投资品种）的各自特点和适合投资范围进行简单分析。
表1我国现有各类黄金投资品种的特点分析
（2）实物金条投资的税收差异
实物金条投资时，渠道主要是黄金交易所、金店柜台以及商业银行的柜台。
在选择具体渠道时，应该注意的是其税收政策可能导致的成本差异。
比较来看：
首饰公司的金条，由于税率为17%增值税，5%消费税和销售成本，在税收上的成本相对较高。
银行柜台实物金条，存在税率为17%增值税，无消费税，销售成本很低；
而上海黄金交易所实物金条，由于无增值税，无消费税，无销售成本，因而具有税收优势。
ＰＳ：对于个人来说，增值税是无法抵扣的，只需要考虑消费税就好。
（3）黄金延期与纸黄金的比较
下面，我们对上海黄金交易所的黄金延期交易品种和商业银行纸黄金业务进行简单比较：
表2 黄金延期交收与纸黄金的比较
比较来看，Au（T D）业务比在商业银行进行纸黄金更灵活，能够提高资金利用效率，交易成本更低，更具有投资性。
但是应该看到，个人投资者不见得懂的使用杠杆，所以建议非专业投资者（请不要过度自信，淹死的都是会游泳的）使用纸黄金，就是很好的工具。
（4）黄金延期与黄金期货比较
下面，对黄金延期交易品种和黄金期货合约进行比较：
表3 黄金延期交收与黄金期货比较
由此看来，黄金期货业务比黄金延期Au（T D）业务交易时间长、交易更灵活。由于有夜市交易，交易价格更贴近于国际市场，更能把握市场动向，能够规避国内期货交易缺乏夜市交易可能面临的价格急剧波动风险。当然，也要看到黄金期货具有费用相对低廉的优势。需要综合比较。
本文就为大家讲解到这里，希望对大家有所帮助。
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